Geldwäscheschutz und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, welche Regeln gegen Geldwäsche bei uns gelten, wann wir Sie verifizieren und welche Pflichten sich daraus für Sie als Spielerin oder Spieler ergeben.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Rechtliche Grundlage

Reddice Casino betreibt den Spielbetrieb unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und untersteht deren Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2023 setzen wir diese Vorgaben lückenlos um, denn ein sauberer Zahlungsverkehr ist für uns keine freiwillige Zusatzleistung, sondern Voraussetzung unserer Lizenz.

Konkret heisst das: Wir kennen unsere Spielerinnen und Spieler, wir prüfen auffällige Transaktionen, und wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Meldestelle. Unser Compliance-Team ist regelmässig geschult und meldet Verdachtsfälle ohne vorherige Ankündigung an die Spieler, da dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

Die drei Säulen unserer Richtlinie

Unsere Richtlinie beruht auf einem klaren Dreiklang, den wir in allen Bereichen des Spielbetriebs anwenden:

• Kennen: Wir erheben und aktualisieren die Identität aller registrierten Spielerinnen und Spieler.
• Prüfen: Wir kontrollieren Einzahlungen und Auszahlungen auf auffällige Muster und untypische Beträge.
• Melden: Wir leiten begründete Verdachtsfälle an die zuständige Finanzmeldestelle weiter.

Ihre Verifizierung bei uns

Wann welche Prüfung erfolgt

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestaffelt, damit Sie sich zuerst registrieren und spielen können, bevor der volle Prüfungsaufwand anfällt. Bereits bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten, vor der ersten Auszahlung folgt die vollständige Identitätsprüfung. Bei erhöhten Einzahlungssummen greifen zusätzlich erweiterte Kontrollen.

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung bitten wir Sie um drei Dokumentgruppen. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und aktuell sein:

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, beidseitig und im Original fotografiert
• Adressnachweis: Stromrechnung, Telefonrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis des Zahlungsmittels: Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern, Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Angabe der Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zum verifizierten Konto

Sie laden die Verifizierung eigenständig über Ihr Spielerprofil. Der Ablauf dauert nur wenige Minuten Ihrerseits:

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerprofil.
• Laden Sie Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch.
• Wir prüfen Lesbarkeit, Echtheit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat mit einer konkreten Nachfrage.
• Sie erhalten das Prüfergebnis als Bestätigung in Ihrem Profil.

Dauer und Datenschutz

Die Prüfung dauert in der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung, gespeichert werden sie auf gesicherten Servern mit striktem Zugriffsrecht. Nur befugte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams können die Unterlagen einsehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht, ausser soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Warum Reddice Casino nachfragt

Nachweis der Herkunft von Mitteln

Bei aussergewöhnlich hohen Einzahlungen, untypischen Mustern oder wiederholten kurzfristigen Ein- und Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle bitten. Damit schliessen wir aus, dass auf unserem Spielkonto Gelder aus strafbaren Quellen in den legalen Finanzkreislauf gelangen.

Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Erbnachweise, Verkaufsurkunden oder vergleichbare Unterlagen. Die Anfrage stellen wir schriftlich mit klarer Angabe der benötigten Dokumente. Bis zur Klärung können Auszahlungen zurückgehalten werden; Ihr Guthaben bleibt dabei unangetastet.

Kontrollen Ihrer Transaktionen

Prüfung jeder Ein- und Auszahlung

Wir überwachen jede Einzahlung und jede Auszahlung auf Ihrem Konto. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über denselben Weg wie die Einzahlung: Wer mit TWINT, Paysafecard, Kreditkarte oder Krypto einzahlt, erhält seinen Gewinn über dasselbe oder ein von uns bestätigtes Zahlungsmittel ausgezahlt. Diese Regel verhindert, dass unser System als Transferweg für fremde Gelder missbraucht wird.

Die Mindestauszahlung liegt bei 20 CHF, das Tageslimit bei 5000 CHF und das Monatslimit bei 20000 CHF. Auszahlungen auf E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, auf Karten und Bankkonten innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Gebühren berechnen wir auf Ein- und Auszahlungen keine.

Auffällige Muster

Folgende Konstellationen prüfen wir besonders genau, weil sie in der Praxis häufig auf Missbrauch hindeuten:

Höhere Limits, etwa für unser 5000 CHF Tageslimit bei Auszahlungen, sind nur mit abgeschlossener erweiterter Verifizierung erreichbar.

• Häufiger Wechsel des Zahlungsmittels ohne erkennbaren Grund
• Einzahlungen, die unmittelbar ohne Spielaktivität wieder ausgezahlt werden sollen
• Mehrere Konten mit identischen Zahlungsdaten oder Geräteinformationen

Häufige Fragen

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen amtlichen Ausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie einen Nachweis des Zahlungsmittels, mit dem Sie eingezahlt haben.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie sehen den Status jederzeit in Ihrem Spielerprofil.

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung verifiziert?

Die vollständige Prüfung ist vor der ersten Auszahlung gesetzlich vorgeschrieben. Die Stammdaten erfassen wir bereits bei der Registrierung.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Wir erinnern Sie mehrfach daran. Reichen Sie die Unterlagen auch danach nicht ein, sperren wir schliesslich Auszahlungen und später das gesamte Konto, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Kann ich mein Guthaben trotz fehlender Verifizierung auszahlen?

Nein. Auszahlungen setzen eine abgeschlossene Verifizierung voraus. Ihr Guthaben bleibt während des gesamten Prozesses vollständig erhalten.